종합소득세 신고 시즌마다 머리 아프셨나요?
수많은 기준과 용어 속에서 헷갈리지 말고, 딱 이 표 하나만 기억하세요.
2025년 기준 최신 종합소득세율과 절세 팁까지 한눈에 정리했습니다.
✅ 종합소득세란?
종합소득세는 한 해 동안 벌어들인 모든 소득을 합산해 과세하는 세금입니다.
다음과 같은 소득이 포함됩니다.
- 근로소득 (직장인 월급)
- 사업소득 (자영업자, 프리랜서)
- 임대소득 (부동산 월세 수입)
- 이자·배당소득
- 연금소득
- 기타소득 (원고료, 사례비 등)
소득이 하나라도 있다면 5월에 종합소득세 신고를 해야 할 수도 있습니다.
✅ 2025년 종합소득세율표 (누진세 구조)
종합소득세는 소득이 많을수록 세율도 높아지는 누진세 구조입니다.
2025년 기준 세율은 아래와 같습니다:
| 과세표준 구간 | (연소득)세율 | 누진공제액 |
| 0 ~ 1,400만 원 | 6% | 0원 |
| 1,400만 ~ 5,000만 원 | 15% | 126만 원 |
| 5,000만 ~ 8,800만 원 | 24% | 576만 원 |
| 8,800만 ~ 1억5천만 원 | 35% | 1,490만 원 |
| 1억5천만 ~ 3억 원 | 38% | 1,940만 원 |
| 3억 ~ 5억 원 | 40% | 2,540만 원 |
| 5억 ~ 10억 원 | 42% | 3,540만 원 |
| 10억 원 초과 | 45% | 6,540만 원 |
👉 내 소득이 어느 구간에 해당하는지 헷갈리신다면?? 종합소득세 과세표준 2025기준 내용도 함께 참고해보세요.
✅ 계산 예시 (간단 버전)
예시: 연소득 7,000만 원
- 과세표준: 7,000만 원
- 세율 구간: 24%
- 세액 계산: 7,000만 × 24% - 576만 = 1,104만 원
실제로는 각 구간별로 나눠 계산하는 방식이라 조금 더 복잡하지만, 누진공제를 활용하면 간편하게 계산할 수 있습니다.
✅ 절세 꿀팁 3가지
- 경비 처리를 꼼꼼하게
- 프리랜서나 자영업자는 간편장부, 복식부기로 경비를 빠짐없이 정리하세요.
- 간이영수증도 가능하니 소액이라도 챙기면 유리합니다.
- 세액공제 항목 챙기기
- 국세청 홈택스 → My홈택스 → 연말정산간소화에서 소득·세액공제 자료 미리 확인하세요.
- 기부금, 의료비, 교육비, 신용카드 사용액도 공제 대상입니다.
- 기준경비율 vs 단순경비율 선택
- 수입이 크지 않고 경비 비중이 낮다면 단순경비율로 신고하면 유리할 수 있습니다.
- 하지만 경비가 많다면 기준경비율 + 장부작성이 절세에 더 유리합니다.
💬 마무리 한마디
종합소득세율, 외우기 어렵다면 딱 하나, 위 표만 기억하세요.
매년 반복되는 세금 스트레스, 이제는 덜어낼 수 있습니다.
이번 5월, 정확하고 똑똑하게 절세하는 데 도움이 되셨길 바랍니다.
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